Нет полной картины
Активы, обязательства и документы разбросаны между банками, файлами, агентами, приложениями и памятью.
Карта Активов
Порядок в семейных активах до того, как случился кризис
Практический сервис для семей 35+: собрать картину активов, документов, страховок, пенсионных накоплений, обязательств и сценариев «если что-то пойдёт не по плану».
Без обещаний доходности и без “магических схем”. Цель — ясность, контроль, защита семьи и подготовка к разговору с профильными специалистами.
Проблема
У семьи уже есть активы, но часто нет системы
Квартира, ипотека, накопительные и пенсионные фонды, страховки, счета, долги, документы, активы в другой стране — всё существует, но часто держится в голове одного человека.
Нет сценариев
Что будет при болезни, смерти, потере дохода, разводе, конфликте наследников или срочной необходимости денег?
Нет координатора
Банк, страховой агент, бухгалтер и юрист видят только свою часть. Семье нужен общий план и понятные вопросы к каждому специалисту.
Формат работы
Семейная карта активов за 3 встречи
Это не инвестиционная консультация и не юридическое оформление. Это структурная работа: собрать картину, увидеть слабые места и подготовить план следующих шагов.
Встреча 1 — Картинасчета, недвижимость, ипотека, пенсии, страховки, долги, бизнес-доли, активы за рубежом.
Встреча 2 — Рискидоступы, бенефициары, документы, семейные сценарии, наследование, медицинские и финансовые уязвимости.
Встреча 3 — Планитоговый документ: карта активов, карта рисков, список недостающих документов и вопросы к специалистам.
Для кого
Три ситуации, где это особенно полезно
Семьи 35+
Есть квартира, ипотека, дети, пенсии, страховки, накопления — но нет единой картины и сценария “что будет дальше”.
Высший средний класс
Есть инвестиции, RSU/опционы, недвижимость, активы в нескольких странах или бизнес-доли. Сложность уже требует координации.
Пенсионеры и взрослые дети
Нужна “спокойная папка семьи”: документы, счета, медицинские контакты, доступы, наследование и защита от хаоса.
Сначала — короткий опрос
Он поможет понять, есть ли у вас реальная потребность в карте активов, какие темы вызывают напряжение и какой формат работы был бы полезен.
Что вы получите
- Карту активов и обязательств семьи.
- Карту документов и доступов.
- Список ключевых рисков.
- План действий на 30–60–90 дней.
- Вопросы к юристу, налоговому, страховому или пенсионному специалисту.
Что это не заменяет
Проект не заменяет лицензированного инвестиционного советника, юриста, налогового консультанта, пенсионного или страхового агента. Его задача — подготовить человека и семью к грамотному разговору с такими специалистами.
Первый шаг
“У нас что-то есть, но мы сами не до конца понимаем, что именно, где оно лежит, кто имеет доступ и что будет, если жизнь пойдёт не по плану.”
Важно: информация на странице носит образовательный и организационный характер. Индивидуальные юридические, налоговые, страховые, пенсионные и инвестиционные решения принимаются только после консультации с соответствующими лицензированными специалистами.